2016年10月证券从业资格考试练习及答案

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说到考试大家肯定会想到习题，我们知道平时的练习题可以决定我们考试的成绩，有选择的做题可以给我们带来优异的成绩。下面是本站小编为大家搜集的2016年10月证券从业资格考试的题目，希望可以帮助到各位考生!

1、[单选题] 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有(　　)。

A.股东的权利

B.债权人的义务

C.债权人的权利

D.债权人的责任

参考答案：A

【答案及解析】A可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。

2、[单选题] 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是(　　)。

A.任一企业单只票据注册金额不超过1o亿元人民币

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

参考答案：B

【答案及解析】B根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。

3、[单选题] 如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为(　　)。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

参考答案：D

【答案及解析】D转换比例的计算公式为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。因此，题中的转换比例=1000/20=50。

4、[单选题] 下列不属于银行业监管机构的是(　　)。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国银行业协会

D.国家外汇管理局

参考答案：C

【答案及解析】C根据《银行业从业人员职业操守》第三条的规定，监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。中国银行业协会属于银行业自律组织，而不是监管机构。

5、[单选题] 企业集团财务公司发行金融债券应具备(　　)。

Ⅰ.良好的公司治理机制

Ⅱ.资本充足率不低于l0%

Ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定

Ⅳ.近3年无重大违法违规记录

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

【答案及解析】D企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。②具有从事金融债券发行的合格专业人员。③依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。④财务公司已发行、尚未兑付的金债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。⑥申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足。⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规记录。⑨无到期不能支付债务。⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。

6、[单选题] 最先通过法律允许发行无面额股票的国家是(　　)。

A.美国

B.英国

C.日本

D.德国

参考答案：A

试题难度：统计：本题共被作答382次，正确率81% ，易错项为B 。参考解析：【答案及解析】A20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票。

7、[单选题] 下列属于非证券金融市场分类的是(　　)。

A.股权投资市场

B.信托市场

C.融资租赁市场

D.主板市场

参考答案：D

【答案及解析】D主板市场通常是A股上海证券交易所，属于证券交易市场。

8、[单选题] 下列关于外国债券的论述中，正确的是(　　)。

A.在日本发行的外国债券被称为扬基债券

B.在美国发行的外国债券被称为武士债券

C.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券

D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家

参考答案：D

【答案及解析】D选项A，在日本发行的外国债券被称为武士债券;选项B，在美国发行的外国债券被称为扬基债券;选项C，外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的`债券。

9、[单选题] 我国混合资本债券的基本特征不正确的是(　　)。

A.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回

B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息

C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

参考答案：A

【答案及解析】A混合资本债券的期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

10、[单选题] 根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于(　　)人，并且有基金从业资格。

A.5

B.8

C.13

D.15

参考答案：A

【答案及解析】A《证券投资基金托管资格管理办法》规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。”

11、[单选题] 以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是(　　)。

A.自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权

B.自发行之日起10年内不得赎回

C.自发行之日起10年内具有1次赎回权

D.期限在15年以上

参考答案：C

【答案及解析】C我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

12、[单选题] 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是(　　)。

A.风险准备金

B.保障基金

C.保护基金

D.保证金

参考答案：C

【答案及解析】C保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

13、[单选题] 在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是(　　)。

A.股票价格

B.货币价格

C.财富

D.消费

参考答案：D

【答案及解析】D消费的英文是Consume，C表示消费。

14、[单选题] 关于股利政策，下列叙述错误的是(　　)

A.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

B.股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期

C.现会股利指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东一般不需支付利息税

D.获取股票股利暂免纳税

参考答案：C

【答案及解析】C对于现金股利，股东需支付利息税。

15、[单选题] 股票的内在价值就是股票未来收益的(　　)。

A.当前价值

B.期望价值

C.价值总和

D.期望价格

参考答案：A

【答案及解析】A股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，即股票未来收益按照一定的必要收益率折现所得的总和。

16、[单选题] 有关货币政策传导机制的表述，不正确的是(　　)。

A.中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标

B.中央银行运用货币政策手段影响中介目标进而实现最终目标的途径和机能就是货币政策传导机制

C.中央银行—金融机构和金融市场—非金融部门经济行为主体—社会各经济变量

D.中央银行运用货币政策工具—中介目标—操作目标—最终目标

参考答案：D

【答案及解析】D货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机制。一般表示为：中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标最终目标。

17、[单选题] 上海清算所托管债券的结算方式是(　　)。

Ⅰ.券款对付 Ⅱ.见券付款

Ⅲ.中央对手方 Ⅳ.纯券过户

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

【答案及解析】D从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。

18、[单选题] 我国地方政府不得发行地方政府债券是基于(　　)的规定。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国财政法》

C.《中华人民共和国税法》

D.《中华人民共和国预算法》

参考答案：D

【答案及解析】D我国自1995年起实施的《预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券(除法律和国务院另有规定外)，2014年8月31日，全国人大常委会审议通过了《预算法》修改决定，明确允许地方政府适度举债，2014年9月，国务院印发《关于加强地方政府性债务管理的意见》，进一步明确了地方政府债务管理的整体制度安排，但我国现实市场流通的政府债券仅限于中央政府债券。

19、[单选题] (　　)是整个证券市场的核心。

A.证券交易所

B.证券投资者

C.证券发行人

D.证券公司

参考答案：A

【答案及解析】A本题考查证券交易所的定义。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

20、[单选题] 政府债券的主要特征不包括(　　)。

A.安全性高

B.流通性强

C.收益性高

D.免税待遇